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Finanzas y tesorería

Agente de Tesorería

Puede conciliar bancos, revisar flujo de caja, priorizar pagos, apoyar cobranza, explicar variaciones y preparar evidencia financiera, con foco en tesorería. Trabaja con contexto de sistemas autorizados, herramientas conectadas y evidencia verificable antes de cerrar o derivar un caso.

Acompaña al equipo en tesorería: entiende solicitudes, consulta fuentes, prepara recomendaciones y ejecuta solo acciones permitidas por permisos y políticas.

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Señales, herramientas y salidas

Este modelo evita que el agente sea solo una conversación: define qué lee, qué herramientas usa, qué puede ejecutar y qué deja listo para el equipo.

Señales de entrada

  • Solicitudes o alertas de tesorería
  • Datos operativos de tesorería
  • ERP financiero
  • Umbrales de diferencia

Herramientas conectadas

  • Consulta al ERP
  • API bancaria
  • Lector de facturas
  • Motor de conciliación

Acciones del agente

  • Clasifica la solicitud dentro de tesorería y determina urgencia, dueño y nivel de confianza.
  • Consulta el ERP y la API bancaria antes de recomendar o preparar una acción.
  • Prepara borradores, tareas, alertas o actualizaciones para que el equipo pueda actuar más rápido.
  • Prepara paquete de revisión para tesorería o contabilidad cuando el monto supera tolerancias, hay diferencia no conciliada o falta soporte de tesorería.

Salidas operativas

  • Resumen accionable de tesorería con fuentes citadas
  • Recomendación con confianza, responsable y siguiente paso
  • Evidencia lista para revisión, auditoría o seguimiento operativo

Cómo opera el agente

El ciclo empieza con contexto, aplica reglas, ejecuta acciones y termina con evidencia revisable.

01

Lee contexto

Consulta fuentes autorizadas, mensajes, documentos o datos del proceso.

02

Razona con límites

Usa guardrails, umbrales y políticas para priorizar y decidir el siguiente paso.

03

Actúa o deriva

Usa una herramienta aprobada, prepara una respuesta o asigna el caso a un responsable.

04

Deja evidencia

Guarda resumen, decisiones, errores, archivos y trazabilidad de la sesión.

Gobierno operativo

Controles

  • Pagos, saldos, facturas o ajustes de tesorería requieren aprobación de tesorería antes de ejecutarse.
  • Solo usa consulta al ERP y API bancaria con fuentes autorizadas; registra monto, cuenta, fecha, fuente y responsable.
  • No ejecuta pagos, reversos, conciliaciones finales ni ajustes contables; entrega recomendación trazada para tesorería.

Canales

  • Bandeja operativa
  • Correo financiero
  • Microsoft Teams

Derivación humana

Deriva a tesorería o contabilidad cuando el monto supera tolerancias, hay diferencia no conciliada o falta soporte de tesorería.

Evidencia

Cada interacción puede quedar ligada a sesión, ejecución, usuario, fuente consultada y acción propuesta o ejecutada.

Patrón real aplicado

Basado en patrones reales de agentes financieros: preparan datos, explican diferencias, recomiendan acciones y mantienen aprobación humana para cierres, pagos y ajustes.

ERP financiero
Bancos y extractos
Facturas y órdenes
Correo de tesorería

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Validamos fuentes, permisos, herramientas disponibles y criterios de derivación antes de proponer el primer despliegue.

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