Conciliación diariade medios de pago para retail.
Quantum cruza tus ventas con los pagos y extractos de bancos, adquirentes y pasarelas.
Tu equipo recibe un reporte con lo que cuadra, lo que falta y las diferencias por revisar.
Conciliación diaria
Cierre de medios de pago
98.6%
Conciliado
17
Excepciones
42
Tiendas
T-1
Listo para aprobar
Fuentes del día
Control del cierreEfectivo + transportadora
COP 84,2M
Recaudo, cierres de caja y arqueos
POS + adquirente
COP 312,8M
Datáfonos, lotes y adquirente
E-commerce + pasarela
COP 126,4M
Pasarela, marketplace y web
ERP + banco
COP 521,7M
Ventas, extractos y liquidaciones
Diferencias detectadas
POS
Tienda 042 · Lote 8841COP 0
Conciliado
E-commerce
Órdenes T-1-COP 240.000
Liquidación parcial
Efectivo
Tienda 017 · Caja 03-COP 240.000
Faltante
Banco
Liquidación MKT-551-COP 178.000
Comisión identificada
Cada equipo sabe qué le toca revisar.
El reporte reúne los pagos de tus tiendas y ventas en línea. Tesorería, contabilidad y operaciones pueden revisar las diferencias que les corresponden.
Tesorería
Ve qué dinero entró, qué quedó pendiente y qué debe reclamarse.
Contabilidad
Recibe los movimientos conciliados y las diferencias por revisar.
Operaciones retail
Sabe qué tiendas requieren revisión sin esperar al cierre mensual.
Auditoría
Consulta los archivos y las reglas usadas en cada conciliación.
Trabajamos con los sistemas que ya usas.
Revisamos cómo recibir los datos de tu ERP, POS, bancos y medios de pago: por API, SFTP o archivos, según la fuente.
CegidPOS
SAPERP
Oracle NetSuiteERP
ShopifyE-commerce
SiigoERP
Mercado PagoPasarela
WompiPasarela
PayUPasarela
BoldPOSBancolombiaBanco
DaviviendaBanco
BBVABancoCredibanCoAdquirencia
RedebanAdquirencia
ProsegurEfectivoy 100+Cómo se prepara la conciliación.
Quantum toma los archivos, aplica las reglas acordadas con tu equipo y entrega el reporte con las diferencias pendientes.
Recibe los archivos
Toma los archivos de caja, ventas, pagos, bancos y ERP.
Ordena los datos
Alinea fechas, referencias y montos para poder cruzar los archivos.
Cruza los movimientos
Cruza movimientos, agrupa diferencias y clasifica qué queda listo o por revisar.
Entrega el reporte
Envía el reporte y los archivos de soporte al equipo que revisa el cierre.
A la hora acordada
El proceso se ejecuta según el calendario definido.
Con archivos de soporte
Puedes consultar los datos y las reglas de cada cruce.
Cada diferencia tiene un responsable
Alertas y responsables para resolver diferencias.
Resumen del cierre
Revisa cuánto se concilió y qué quedó pendiente.
De 6 horas a 10 minutos de conciliación.
260+
99,5%
~144 h
6 h → 10 min
Flujo diario de conciliación
Ejemplo del proceso
01 · Fuentes
02 · Reglas Quantum
03 · Reporte y envío
Reporte Diario de Conciliación
04 · Analítica
Una cadena de retail en Colombia, con más de 260 tiendas, automatizó tres procesos de conciliación con Quantum. El 99,5 % de los movimientos se procesó sin intervención humana y el equipo ahorró cerca de 144 horas de trabajo al mes. La conciliación pasó de unas 6 horas a 10 minutos, con las excepciones detectadas el mismo día.
Qué datos entran y qué recibe tu equipo.
Quantum cruza efectivo y canales digitales sin reemplazar el ERP, el POS ni el proceso contable actual.
Entradas
Motor de conciliación
Salidas
Qué diferencias puedes revisar.
El reporte separa las diferencias por tipo y muestra los datos necesarios para revisarlas.
Faltantes y sobrantes
Diferencias entre venta esperada, arqueo, liquidación y banco.
Liquidaciones pendientes
Ventas aprobadas que aún no aparecen en banco o adquirente.
Duplicados o reversos
Movimientos repetidos, anulaciones, devoluciones y ajustes.
Comisiones y retenciones
Diferencias explicadas por tarifas, impuestos, propinas o retenciones.
El cierre queda guardado para consultarlo.
En el Centro de Automatización puedes consultar cada conciliación, sus archivos y las diferencias pendientes. Tu equipo encuentra el historial en el mismo lugar.
Conciliación manual
Conciliación diaria en Quantum
Así se ve un reporte de conciliación.
Este ejemplo muestra los pagos que cuadran y las diferencias pendientes. Puedes revisar el valor esperado, el liquidado y los archivos de cada movimiento.
Solicitar una demoReporte Diario de Conciliación
Ejemplo con datos simulados
COP 545,1M
Procesado
98.6%
Conciliado
17
Por revisar
3
Riesgo alto
POS
Tienda 042 · Lote 8841Esperado
COP 28.420.000
Liquidado
COP 28.420.000
Diferencia
COP 0
E-commerce
Órdenes T-1Esperado
COP 74.180.500
Liquidado
COP 73.940.500
Diferencia
-COP 240.000
Efectivo
Tienda 017 · Caja 03Esperado
COP 5.860.000
Liquidado
COP 5.620.000
Diferencia
-COP 240.000
Banco
Liquidación MKT-551Esperado
COP 16.950.200
Liquidado
COP 16.772.200
Diferencia
-COP 178.000
| Canal | Fuente | Esperado | Liquidado | Diferencia | Estado |
|---|---|---|---|---|---|
| POS | Tienda 042 · Lote 8841 | COP 28.420.000 | COP 28.420.000 | COP 0 | Conciliado |
| E-commerce | Órdenes T-1 | COP 74.180.500 | COP 73.940.500 | -COP 240.000 | Liquidación parcial |
| Efectivo | Tienda 017 · Caja 03 | COP 5.860.000 | COP 5.620.000 | -COP 240.000 | Faltante |
| Banco | Liquidación MKT-551 | COP 16.950.200 | COP 16.772.200 | -COP 178.000 | Comisión identificada |
En el reporte de tu operación, cada movimiento incluye sus archivos de soporte y las reglas aplicadas.
Preguntas frecuentes
¿Qué se puede automatizar?+
La recepción de archivos, los cruces y la entrega del reporte. Primero revisamos las fuentes disponibles y las reglas de tu proceso. Los movimientos que no cumplen esas reglas quedan pendientes de revisión.
¿Sirve si tengo tiendas físicas y e-commerce al mismo tiempo?+
Sí. Quantum concilia efectivo, datáfonos, pasarela web, marketplace y extractos bancarios dentro del mismo cierre diario.
¿Tengo que cambiar mi ERP o mi sistema contable?+
Puedes seguir usando tus sistemas actuales. Quantum toma sus datos para conciliar los pagos, generar el reporte y preparar los archivos de registro o carga.
¿Qué necesitan para empezar?+
Una muestra de los archivos que usas, las reglas y tolerancias del cruce y el reporte que necesita tu equipo. También acordamos cuándo se ejecutará el proceso y quién revisará las diferencias.
¿Qué pasa con las diferencias?+
Quantum aplica las reglas acordadas para identificar duplicados, diferencias de monto, pagos pendientes y otras novedades conocidas. Lo que necesita una decisión del equipo aparece en el reporte con sus archivos de soporte.
Veamos cómo conciliar los pagos de tu operación.
Cuéntanos qué fuentes usas y qué revisa hoy tu equipo. Con eso podemos definir qué automatizar y qué diferencias necesitan revisión.